In Deutschland besteht für jegliche Finanzgeschäfte die Pflicht zur Legitimationsprüfung der Kunden. Vielleicht bist du damit bereits in Kontakt gekommen, als du ein neues Bankkonto oder einen neuen Handyvertrag abgeschlossen hast.

Die gesetzliche Grundlage für die Identifikation bietet das Geldwäschegesetz. In dem Zusammenhang wird auch von der Know Your Customer Richtlinie (KYC; zu deutsch: Kenne deinen Kunden) gesprochen, die auch von deiner Hausbank und anderen Finanzdienstleistungsunternehmen umgesetzt wird.

Die Prüfung deiner Identität hilft effektiv dabei Betrug, Geldwäsche und anderweitige kriminelle Machenschaften bei uns und im Finanzsektor allgemein einzudämmen.

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